Chìa khóa xây dựng chuỗi cung ứng bền vững cho doanh nghiệp Việt

Toàn cảnh hội thảo. Ảnh: T.D

Việt Nam - Thị trường tài chính tiềm năng

Đây là thông điệp chung được nhấn mạnh tại hội thảo “Tối ưu hóa tài trợ chuỗi cung ứng – Bài học kinh nghiệm từ khu vực và ứng dụng tại Việt Nam” do Công ty TNHH Bizzi Việt Nam phối hợp cùng Tổ chức Tài chính Quốc tế (IFC), thành viên Nhóm Ngân hàng Thế giới, tổ chức ngày 15/8.

Theo các số liệu công bố, thị trường SCF toàn cầu đang ghi nhận sự tăng trưởng đáng kể. Theo báo cáo năm 2023, thị trường toàn cầu này được định giá 45,62 tỷ USD và dự kiến sẽ đạt 112,01 tỷ USD vào năm 2030, với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) lên tới 13,69% trong giai đoạn 2024 - 2030.

Xu hướng này phản ánh nhu cầu ngày càng tăng về các giải pháp tài chính linh hoạt, đặc biệt trong bối cảnh chuỗi cung ứng toàn cầu liên tục biến động. Kinh nghiệm từ các quốc gia châu Á – Thái Bình Dương cho thấy, SCF đóng vai trò như chiếc cầu nối giữa nguồn vốn và các mắt xích trong chuỗi giá trị, giúp doanh nghiệp đầu chuỗi và các nhà cung cấp nhỏ tận dụng ưu thế tín dụng, giảm áp lực vốn, duy trì ổn định nguồn cung và tăng khả năng chống chịu trước rủi ro.

Tại Việt Nam, SCF đang thu hút sự quan tâm mạnh mẽ từ cộng đồng doanh nghiệp, đặc biệt trong bối cảnh nhu cầu tối ưu hóa vốn lưu động và xây dựng chuỗi cung ứng bền vững ngày càng lớn.

Ông Vũ Trọng Nghĩa, Giám đốc và Đồng sáng lập Bizzi Việt Nam, nhận định: “Nghị quyết 68-NQ/TW và Chiến lược phát triển Trung tâm tài chính quốc tế tại TP. Hồ Chí Minh, Đà Nẵng đến năm 2025 đang tạo ra môi trường thuận lợi, giúp doanh nghiệp tư nhân tiếp cận nguồn vốn hiệu quả hơn.

SCF không chỉ giúp cải thiện dòng tiền mà còn nâng cao mức độ tín nhiệm của nhà cung cấp, đồng thời củng cố liên kết chuỗi cung ứng theo hướng xanh, số hóa và bền vững”.

Ông Mai Danh Hiền, Thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc Công ty Tài chính Cổ phần Điện lực (EVNFinance) chia sẻ tại tọa đàm.

Ông Jinchang Lai, chuyên gia trưởng, Trưởng nhóm phát triển cơ sở hạ tầng tài chính, khu vực châu Á Thái Bình Dương, Nhóm tư vấn định chế tài chính IFC cho biết, SCF không phải là một sản phẩm tài chính đơn lẻ mà là phương thức tiếp cận trong cho vay doanh nghiệp, tận dụng các khoản phải thu, hàng hóa luân chuyển và mối quan hệ trong chuỗi để cung cấp dịch vụ tài chính.

Đối với doanh nghiệp cốt lõi, SCF cho phép kéo dài thời gian thanh toán mà không ảnh hưởng đến nhà cung cấp, rút ngắn thời gian thu hồi công nợ từ khách hàng hoặc nhà phân phối, giảm tồn kho thông qua cơ chế sản xuất và giao hàng “just-in-time” khi có hệ thống quản trị chuỗi hiệu quả.

Công nghệ đóng vai trò then chốt

Đáng chú ý, công nghệ đóng vai trò then chốt trong việc hiện thực hóa lợi ích của SCF. Một nền tảng SCF điện tử hiệu quả cho phép cung cấp tín dụng quay vòng nhanh chóng, xác thực dữ liệu giao dịch, tra cứu thông tin tín dụng, đồng thời tích hợp công nghệ phân tích dữ liệu để chống gian lận và định lượng rủi ro.

Xu hướng mới trên thế giới là tích hợp dữ liệu ESG vào quá trình định giá tài trợ, nhằm khuyến khích doanh nghiệp hướng tới mô hình vận hành bền vững, thân thiện với môi trường và đáp ứng các yêu cầu ngày càng khắt khe của thị trường quốc tế.

Trong khuôn khổ hội thảo diễn ra lễ kí kết hợp tác giữa EVNFinance với Bizzi Vietnam về triển khai giải pháp tài chính số cho doanh nghiệp.

Một minh chứng cụ thể cho tiềm năng của SCF là sản phẩm bao thanh toán điện tử của Công ty Tài chính CP Điện lực (EVNFinance) triển khai trên nền tảng Bizzi. Theo ông Mai Danh Hiền, Thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc EVNFinance, trong bối cảnh kinh tế nhiều biến động, các doanh nghiệp nhỏ và vừa Việt Nam vẫn đối mặt với bài toán vốn lưu động và hạn chế về tài sản bảo đảm. Đây là rào cản lớn cho tăng trưởng và khả năng cạnh tranh.

Giải pháp SCF, đặc biệt là bao thanh toán điện tử trên nền tảng số, sẽ kết nối nguồn vốn từ tổ chức tài chính tới đúng mắt xích cần hỗ trợ trong chuỗi giá trị. Mặc dù mới triển khai, nhưng từ đầu năm đến nay sản phẩm này đã giải ngân 315 tỷ đồng, cho thấy thị trường còn rất tiềm năng.

Mặc dù tiềm năng thị trường SCF tại Việt Nam ước đạt khoảng 121 tỷ USD, tương đương 15% GDP, với 97% doanh nghiệp là doanh nghiệp nhỏ và vừa và phần lớn khó tiếp cận vốn, nhưng khối lượng giao dịch SCF hàng năm vẫn ở mức khiêm tốn.

Bà Hà Nguyễn, Trưởng bộ phận tài trợ chuỗi cung ứng Bizzi Việt Nam, chỉ ra rằng nguyên nhân đến từ nhiều yếu tố, hiện nay, các doanh nghiệp vẫn thiếu kết nối và số hóa toàn diện chuỗi cung ứng, ngân hàng e ngại rủi ro và thiếu động lực phát triển SCF, trong khi khung pháp lý chưa rõ ràng. Các doanh nghiệp nhỏ và vừa vốn chiếm đa số lại thiếu hồ sơ tín dụng và tài sản bảo đảm, cộng với tình trạng thanh toán chậm và thiếu cam kết từ doanh nghiệp đầu chuỗi khiến SCF chưa phát huy hết tiềm năng.

Do đó, theo các chuyên gia với sự hậu thuẫn từ các chính sách lớn như Nghị quyết 68-NQ/TW, chiến lược xây dựng trung tâm tài chính quốc tế, sự hoàn thiện của hạ tầng công nghệ tài chính trong nước và sự tham gia của các tổ chức quốc tế như IFC, Việt Nam đang đứng trước cơ hội vàng để mở rộng SCF.

Nếu được triển khai đồng bộ, SCF sẽ không chỉ giúp doanh nghiệp cải thiện dòng tiền, mà còn góp phần xây dựng chuỗi cung ứng xanh, số hóa và minh bạch hơn, tăng khả năng chống chịu trước biến động toàn cầu và nâng cao năng lực cạnh tranh xuất khẩu.