 |
| Agribank tổ chức nhiều chương trình tập huấn, đào tạo nâng cao kiến thức, nghiệp vụ công tác phòng, chống rửa tiền. |
Đào tạo và nâng cao năng lực phòng, chống rửa tiền
Trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính, Agribank xác định việc tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố là nhiệm vụ trọng tâm, xuyên suốt. Cuối năm 2023, Agribank thành lập Trung tâm Phòng, chống rửa tiền với 26 cán bộ chuyên trách, sẵn sàng vận hành từ đầu năm 2024.
Cùng với đó, Agribank ban hành các quy trình nội bộ bám sát Luật Phòng, chống rửa tiền; tổ chức đào tạo chuyên sâu về nhận diện rủi ro cho toàn hệ thống Agribank, đặc biệt là đội ngũ giao dịch viên tuyến đầu, nhằm hình thành văn hóa tuân thủ.
Đơn cử như trong tháng 3/2024, đại diện Trung tâm Phòng, chống rửa tiền Agribank tham gia chương trình tập huấn về chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Hà Nội. Từ tháng 5 đến tháng 6/2024, Trường Đào tạo cán bộ phối hợp Trung tâm Phòng, chống rửa tiền tổ chức 16 khóa nghiệp vụ về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Tháng 8/2024, Agribank tiếp tục tập huấn nâng cao kiến thức chuyên sâu về nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Những chương trình này giúp hệ thống củng cố nhận thức, quy trình xử lý và kỹ năng nhận diện giao dịch có dấu hiệu rủi ro, qua đó chủ động phòng ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động ngân hàng.
Trước diễn biến phức tạp của “tín dụng đen”, rửa tiền và tài trợ khủng bố, Tổng giám đốc Agribank đã ban hành Văn bản số 15030/NHNo-PCRT về phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” và phòng, chống rửa tiền. Văn bản yêu cầu người đứng đầu các đơn vị nghiêm túc triển khai một số nội dung trọng tâm.
Thứ nhất, thực hiện nghiêm quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt; ngăn ngừa việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản, lợi dụng ví điện tử, dịch vụ trung gian thanh toán cho mục đích bất hợp pháp.
Thứ hai, tăng cường tuyên truyền, đào tạo, hội thảo nghiệp vụ; quán triệt người lao động chấp hành quy phạm pháp luật và quy định nội bộ; đồng thời tuyên truyền cho khách hàng hiểu rõ chính sách tín dụng hợp pháp, rủi ro từ “tín dụng đen”.
Thứ ba, nâng cao chất lượng nhận biết khách hàng; đánh giá, phân loại rủi ro; phát hiện dấu hiệu bất thường ở các giao dịch lớn, đáng ngờ; rà soát, xác thực, xử lý tình trạng sử dụng tài khoản “ảo” phục vụ “tín dụng đen”.
Thứ tư, tăng cường giám sát, kiểm tra; triển khai ứng dụng công nghệ, chuyển đổi số để phát hiện sớm rủi ro, kịp thời báo cáo cơ quan có thẩm quyền theo quy định.
Thứ năm, kiên quyết không tiếp tay cho các hoạt động đánh bạc, cho vay nặng lãi, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, “tín dụng đen” và các hành vi liên quan đến phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt; tham mưu xử lý kỷ luật nghiêm minh đối với vi phạm.
Thứ sáu, giám đốc các đơn vị chịu trách nhiệm tổ chức triển khai hiệu quả các nội dung nêu trên; nếu để xảy ra vụ việc thuộc diện NHNN và Agribank đã cảnh báo, Trụ sở chính sẽ xem xét trách nhiệm theo quy chế nội bộ.
Những yêu cầu này nhằm chuẩn hóa quy trình, tăng trách nhiệm của người đứng đầu và siết chặt phòng ngừa vi phạm ngay từ cơ sở.
Chủ động ngăn chặn “tín dụng đen” tại nông thôn
Cùng với nguy cơ rửa tiền, “tín dụng đen” đang len lỏi vào đời sống, gây mất an ninh trật tự và làm méo mó thị trường tín dụng, đặc biệt tại khu vực nông thôn.
Với mạng lưới giao dịch rộng khắp, phủ tới vùng sâu, vùng xa, Agribank giữ vai trò kênh dẫn vốn chủ lực, đồng thời là “lá chắn” bảo vệ người dân khỏi tín dụng phi pháp. Nhiều năm qua, ngân hàng chủ động đưa nguồn vốn chính thức đến người dân kịp thời, thuận tiện, chi phí hợp lý; coi hỗ trợ vốn cho nông dân là trách nhiệm gắn với hoạt động kinh doanh.
Bên cạnh đó, Agribank tăng cường tổ chức điểm giao dịch lưu động bằng ô tô chuyên dùng, đưa dịch vụ tài chính đến tận thôn, xóm. Ngân hàng phối hợp chặt chẽ với Hội Nông dân, Hội Phụ nữ và các tổ chức chính trị - xã hội địa phương để thẩm định, giải ngân đúng đối tượng, góp phần hình thành mạng lưới hỗ trợ người dân tiếp cận vốn hợp pháp.
Việc triển khai đồng bộ các giải pháp, từ đào tạo, quy trình nội bộ đến công nghệ giám sát giúp Agribank chủ động phòng ngừa vi phạm pháp luật, giảm rủi ro trong hoạt động, đồng thời nâng cao nhận thức của khách hàng về kênh tín dụng an toàn.
Thông qua các chương trình tín dụng chính thức, công tác kiểm soát tài khoản, phát hiện giao dịch bất thường và phối hợp chặt với cơ quan chức năng, Agribank tập trung bảo vệ quyền lợi hợp pháp của khách hàng, giữ ổn định hoạt động tài chính - ngân hàng và thực hiện đúng chỉ đạo của Chính phủ, NHNN về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và ngăn chặn “tín dụng đen”.
